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TRENTON, NJ – Western Union debe tomar acciĂ³n y disciplinar a sus agentes que no se adhieren a los protocolos obligatorios para evitar transferencias fraudulentas de dinero, indica un programa que tiene el objetivo de detener a los estafadores que quieren perjudicar a la gente.
Nueva Jersey se uniĂ³ recientemente a un acuerdo legal de varios estados derivado de quejas en contra de Western Union por no evitar transferencias fraudulentas de dinero, segĂºn la FiscalĂa General del Estado.
El 31 de enero, el Fiscal General Christopher S. Porrino anunciĂ³ el acuerdo, que se resuelve una investigaciĂ³n de la que Nueva Jersey formĂ³ parte, y se comprometiĂ³ a prevenir que los estafadores reciban transferencias fraudulentas de dinero de los consumidores que no tienen conocimiento cuando usan el servicio de enviĂ³ de Western Union.
Cathleen O’Donnell, Fiscal General Adjunto de la SecciĂ³n de Procesamiento de Fraude al Consumidor de la DivisiĂ³n Legal, manejĂ³ el caso de Western Union para Nueva Jersey, segĂºn el comunicado oficial.
Nueva Jersey, como miembro de un ComitĂ© Ejecutivo que encabeza la investigaciĂ³n de Western Union, ha luchado para detener las transferencias de dinero fraudulentas, dijo Porrino.
Como parte del acuerdo, Western Union decidiĂ³ compensar a los estados miembros con un total de $5 millones para gastos relacionados con la investigaciĂ³n, lo que significa que NJ puede recibir hasta $200.000, segĂºn la FiscalĂa General.
Ahora que se ha llegado a un acuerdo, Western Union, con sede en Colorado, tambiĂ©n debe desarrollar y poner en marcha un programa de lucha contra el fraude, diseñado para ayudar a detectar o prevenir incidentes donde los consumidores que han sido vĂctimas de fraude utilicen Western Union para enviar dinero a estafadores, dijo la DivisiĂ³n de Asuntos al Consumidor de Nueva Jersey.
«Lamentablemente, los estafadores utilizan todo tipo de estratagemas para convencer a la gente de que les envĂen dinero – y a veces lo logran», dijo el Fiscal General Porrino.
«Estos estafadores usan una gama de tĂ¡cticas desde el ‘nieto en apuros’ – en el que el estafador entra en contacto con un abuelo y falsamente afirma que los fondos deben transferirse para ayudar al nieto a salir de una crisis legal o mĂ©dica, o las ‘estafas de concurso’, en las que las personas son engañadas para transferir dinero para pagar los impuestos y tasas sobre sus ‘ganancias'», dijo Porrino.
«Es necesario que los servicios de transferencias como Western Union estĂ©n atentos en esta zona y que implementen prĂ¡cticas operativas que hacen dificulten las acciones de los delincuentes para defraudar a los consumidores honestos».
La FiscalĂa indicĂ³ que Western Union acordĂ³ analizar, monitorear y «actualizar en el futuro» algunos elementos relacionados con el programa de lucha contra el fraude:
- Advertencias contra el fraude en los formularios de «envĂo» que los consumidores utilizan para transferir dinero
- Entrenamiento y capacitaciĂ³n obligatoria y adecuada para los agentes de Western Union sobre transferencias de dinero inducidos fraudulentas
- Reforzar los procedimientos antifraude en circunstancias tales como reclamos crecientes sobre fraude
- Inspecciones de debida diligencia de los agentes de Western Union que procesan transferencias del dinero
- SupervisiĂ³n de las actividades de los agentes de Western Union en relaciĂ³n con la prevenciĂ³n de transferencias fraudulentas del dinero
- Pronta y adecuada acciĂ³n disciplinaria contra los agentes de Western Union que no sigan los protocolos necesarios relativos a las medidas de lucha contra el fraude
El internet y las redes sociales han añadido nuevos caminos para posibles acciones de extorsiĂ³n por parte de estafadores, dijo Porrino.
Los consumidores deben «estar atentos a las estafas», donde, por ejemplo, un delincuente solicite transferencias de dinero para pagar emergencias mĂ©dicas, accidentes, daños a la propiedad, o por necesidades de viajes de emergencia, añadiĂ³ Porrino.
«Un consumidor que conoce a alguien por internet debe tener cuidado de enviar dinero a esa persona, especialmente si nunca ha habido ningĂºn contacto personal», dijo Porrino. «Por desgracia, ocurre demasiado a menudo que las vĂctimas de estafas de amistad o romances en lĂnea terminan enviando dinero al estafador varias veces antes de darse cuenta que han sido engañados.»
AdemĂ¡s del acuerdo de varios estados, la FiscalĂa General tambiĂ©n observĂ³ que Western Union «ha resuelto los reclamos relacionados con transferencias fraudulentas con la ComisiĂ³n Federal de Comercio y el Departamento de Justicia estadounidense (DoJ)», segĂºn un comunicado de prensa.
«Como parte de los acuerdos federales independientes pero relacionados, Western Union ha aceptado pagar un total de $586 millones a un fondo que administrarĂ¡ el Departamento de Justicia para reembolsar a las vĂctimas transferencias fraudulentas [en los Estados Unidos]», dice el comunicado.Â