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TRENTON, NJ – Western Union debe tomar acción y disciplinar a sus agentes que no se adhieren a los protocolos obligatorios para evitar transferencias fraudulentas de dinero, indica un programa que tiene el objetivo de detener a los estafadores que quieren perjudicar a la gente.

Nueva Jersey se unió recientemente a un acuerdo legal de varios estados derivado de quejas en contra de Western Union por no evitar transferencias fraudulentas de dinero, según la Fiscalía General del Estado.

El 31 de enero, el Fiscal General Christopher S. Porrino anunció el acuerdo, que se resuelve una investigación de la que Nueva Jersey formó parte, y se comprometió a prevenir que los estafadores reciban transferencias fraudulentas de dinero de los consumidores que no tienen conocimiento cuando usan el servicio de envió de Western Union.

Cathleen O’Donnell, Fiscal General Adjunto de la Sección de Procesamiento de Fraude al Consumidor de la División Legal, manejó el caso de Western Union para Nueva Jersey, según el comunicado oficial.

Nueva Jersey, como miembro de un Comité Ejecutivo que encabeza la investigación de Western Union, ha luchado para detener las transferencias de dinero fraudulentas, dijo Porrino.

Como parte del acuerdo, Western Union decidió compensar a los estados miembros con un total de $5 millones para gastos relacionados con la investigación, lo que significa que NJ puede recibir hasta $200.000, según la Fiscalía General.

Ahora que se ha llegado a un acuerdo, Western Union, con sede en Colorado, también debe desarrollar y poner en marcha un programa de lucha contra el fraude, diseñado para ayudar a detectar o prevenir incidentes donde los consumidores que han sido víctimas de fraude utilicen Western Union para enviar dinero a estafadores, dijo la División de Asuntos al Consumidor de Nueva Jersey.

«Lamentablemente, los estafadores utilizan todo tipo de estratagemas para convencer a la gente de que les envíen dinero – y a veces lo logran», dijo el Fiscal General Porrino.

«Estos estafadores usan una gama de tácticas desde el ‘nieto en apuros’ – en el que el estafador entra en contacto con un abuelo y falsamente afirma que los fondos deben transferirse para ayudar al nieto a salir de una crisis legal o médica, o las ‘estafas de concurso’, en las que las personas son engañadas para transferir dinero para pagar los impuestos y tasas sobre sus ‘ganancias'», dijo Porrino.

«Es necesario que los servicios de transferencias como Western Union estén atentos en esta zona y que implementen prácticas operativas que hacen dificulten las acciones de los delincuentes para defraudar a los consumidores honestos».

La Fiscalía indicó que Western Union acordó analizar, monitorear y «actualizar en el futuro» algunos elementos relacionados con el programa de lucha contra el fraude:

  • Advertencias contra el fraude en los formularios de «envío» que los consumidores utilizan para transferir dinero
  • Entrenamiento y capacitación obligatoria y adecuada para los agentes de Western Union sobre transferencias de dinero inducidos fraudulentas
  • Reforzar los procedimientos antifraude en circunstancias tales como reclamos crecientes sobre fraude
  • Inspecciones de debida diligencia de los agentes de Western Union que procesan transferencias del dinero
  • Supervisión de las actividades de los agentes de Western Union en relación con la prevención de transferencias fraudulentas del dinero
  • Pronta y adecuada acción disciplinaria contra los agentes de Western Union que no sigan los protocolos necesarios relativos a las medidas de lucha contra el fraude

El internet y las redes sociales han añadido nuevos caminos para posibles acciones de extorsión por parte de estafadores, dijo Porrino.

Los consumidores deben «estar atentos a las estafas», donde, por ejemplo, un delincuente solicite transferencias de dinero para pagar emergencias médicas, accidentes, daños a la propiedad, o por necesidades de viajes de emergencia, añadió Porrino.

«Un consumidor que conoce a alguien por internet debe tener cuidado de enviar dinero a esa persona, especialmente si nunca ha habido ningún contacto personal», dijo Porrino. «Por desgracia, ocurre demasiado a menudo que las víctimas de estafas de amistad o romances en línea terminan enviando dinero al estafador varias veces antes de darse cuenta que han sido engañados.»

Además del acuerdo de varios estados, la Fiscalía General también observó que Western Union «ha resuelto los reclamos relacionados con transferencias fraudulentas con la Comisión Federal de Comercio y el Departamento de Justicia estadounidense (DoJ)», según un comunicado de prensa.

«Como parte de los acuerdos federales independientes pero relacionados, Western Union ha aceptado pagar un total de $586 millones a un fondo que administrará el Departamento de Justicia para reembolsar a las víctimas transferencias fraudulentas [en los Estados Unidos]», dice el comunicado.