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Hombre de New Brunswick confiesa en un fraude de $2 millones sobre un préstamo SBA falso

John Cheng se declaró culpable de abusar el programa “Loan Guarantee” para su propio beneficio
USSBA
La Administración de Pequeños Negocios de los Estados Unidos ayuda a las pequeñas empresas a través de préstamos. USSBA

NEW BRUNSWICK, NJ–El 19 de julio, un residente de New Brunswick confesó que cometió un fraude cuando uso fraudulentamente un préstamo federal de $2 millones para sus gastos personales, de acuerdo a la publicación de prensa del Departamento de Justicia (DOJ)

El hombre de 58 años, John Cheng, se declaró culpable en las cortes federales de Newark por cargos relacionados al fraude de solicitud de préstamo.

A los fines del 2007, Cheng presentó una solicitud para un préstamo de $1.75 millones del Small Business Administration (SBA), o “la administración de negocios pequeños” y una solicitud para un préstamo comercial de $2 millones, diciendo que usaría los fondos para financiar un restaurante en Skillman.

En diciembre del 2007, Cheng hizo declaraciones falsas para influenciar las acciones del banco BHB Hana en respecto a la solicitud de préstamo.

“Las solicitudes de préstamos fueron presentadas a un prestamista independiente mediante el programa SBA Loan Guaranty, que autoriza el SBA a proveer asistencia financiera a los negocios pequeños a través de garantías de préstamo a los prestamistas participantes,” dice el DoJ.

Pero “en vez de prestar dinero directamente a los pequeños negocios, el SBA proveyó una garantía al prestamista independiente que el SBA pagaría un porcentaje del préstamo en el el caso que que un prestamista imcumpliera.”

La solicitud del préstamo SBA falsamente declaraba que el préstamo sería usado para construcción, maquinaria, materiales, y capital de operaciones para lanzar el restaurante.

Pero después de recibir $2,082,229 del banco en marzo del 2008, Cheng usó el dinero para pagar su deuda de apuestas, mandar dinero a la familia, y pagar sus deudas pendientes de impuestos federales.

Aunque Cheng será condenado el 25 de octubre, “el cargo al cual se declaró culpable es castigable con una penalidad máxima de 30 años en prisión y una multa de $250,000, o el doble de la ganancia o la pérdida de la ofensa.”

Bajo el acuerdo de admisión de culpabilidad, Cheng debe pagar $2,657,687 en indemnización al banco que estafó y debe renunciar a $1,695,506, de acuerdo al DoJ.

“Si John Cheng se declara culpable y es condenado de este cargo... y se ajusta plenamente a los términos de este acuerdo, la Oficina no iniciará más cargos criminales contra John Chen por el fraude de solicitud de préstamos por los años 2005-2014,” dice el acuerdo de admisión de culpabilidad con Cheng.

El abogado de Cheng es Steven S. Altman, del poderoso bufete Benedict & Altman en New Brunswick.

William E. Fitzpatrick, el fiscal actual de los Estados Unidos acreditó a los agentes especiales del FBI por la investigación. Ellos estuvieron bajo la dirección de Timothy Gallagher, Agente Especial en Cargo en Newark.

También le dio gracias al inspector general de la oficina de U.S. Small Business Administration, o la oficina de la administración de pequeños negocios en los Estados Unidos, Región Occidental, y la oficina del inspector general del Troubled Asset Relief Program (SIGTARP) o el programa de alivio de activos.

“El gobierno está representado por Jacob T. Elberg, el asistente al fiscal de los Estados Unidos, que también es el jefe de la oficina del fiscal de los Estados Unidos sobre el fraude al servicio de salud y la unidad gubernamental sobre el fraude, localizada en Newark,” continúa el DoJ.